洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。这只是狭义上的洗钱，广义上洗钱还包括把合法资金洗黑用于非法用途，即白钱洗黑，比如把银行贷款通过洗钱用于走私；或把合法资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占有目的，即白钱洗白，如鲸吞国有资产。从资金流动上洗钱又分境内洗钱和境外洗钱。境内洗钱指资金只在一个国家内流动，境外洗钱则是资金需要出入境，无论资金是否合法，通过洗钱方式转移境外逃避监管也属违法。
假如我突然获得1000万，我用现金还掉一百万，剩下9百万，我拿着这钱去购置房产，但是我不是一次性交齐，我是先交首付，交到一定的程度，我一次性给完！所有的花费全部现金，按时定点的有流水，存钱！也可以适当投资，金额不大！那这样会被查吗？这点小钱买套房装修下就没了，数目太小。
缴纳住房公积金相当于公司给员工的福利，很多公司都会为员工缴纳五险一金，一金指的就是住房公积金，可用于贷款买房，也可提取出来使用。有不少借款人咨询搜贷吧，公积金贷完款后停缴了怎么处理？别慌张，有办法解决！ 公积金贷完款后停缴了怎么处理？ 已经处于还房贷期间，住房公积金停缴。如果从公司离职，原单位都不会再为离职人员缴纳住房公积金，因此住房公积金就会处于停缴状态，…
不少借款人因不符合银行的放贷要求，便将目光转向民间的小额贷款产品，毕竟相比银行，这类产品的申请门槛要低很多，放款速度也会相对较快一些。但是有些朋友申请完小额贷款之后，觉得利息太高了，自己实在无法承担。一起来看看吧。 小贷利息过高是否可以不还，需要根据小贷的具体利率来决定。根据国家规定，民间借贷平台的贷款利率如果超过了lpr利率的36%，则该贷款利率属于违法，…
现在市面上可以为用户提供贷款的平台有很多，但每个平台的贷款利率各不相同，贷款资质也有细微的差异。有朋友咨询搜贷吧，哪个借款平台利息利息低、正规？搜贷吧为大家盘点四个低利率、资质齐全的小贷软件，一起来了解一下吧！ 哪个借款平台利息利息低、正规？ 1、白猫贷 白猫贷广州市智度互联网小额贷款有限公司信贷产品，贷款额度在500-4万之间，贷款使用期限为3-12个月，…
公积金对于许多朋友来说都是非常熟系的一项政策，因为其贷款的手续方便利息非常低而被很多人喜爱，但最近有朋友使用公积金贷款时就非常的苦恼，那就是在使用公积金后还能提取公积金吗？今天就让我们来对这个问题做一个简单的回答！ 用公积金贷款后还能提取公积金吗？ 使用公积金贷款后余额是可以提取的，如果用户在购房时没有提取住房公积金，也没有办理住房公积金贷款，那么可以办理提…
停息挂账，停息是指停止产生利息，挂账就是指欠款金额暂时放之后处理。停息挂账是针对没有足够的能力偿还欠款的人而推出的一种还款方式，将账户停息以后由银行根据还款人的具体情况制定还款方案;然后由欠款人根据还款方案每月偿还一定的欠款即可，那么停息挂账自己如何申请? 【1】拨打银行官方客服电话，进行预约还款事宜。 一般情况下，在您拨打银行官方客服电话谈到还款事宜的时候…
有很多申请了助学贷款的在校学生，因为在校期间的贷款利息是由国家财政全额承担的，所以对于贷款利息多少并不清楚，但毕业之后，利息就需要从自己口袋进行支出了，提前搞清楚还是很有必要的。比如，助学贷款2万4利息多少？下面我们一起来看。 想要计算贷款利息，就要先知道助学贷款的利率，再看选择的还款计息方式，就可以大致算出来了。 一、助学贷款利率 按照同期同档次贷款市场报…
把钱放在余额宝里面是可以产生利息的，而且可以随时随地拿出来，所以很多人都喜欢与习惯把钱放在余额宝，但是在转出到时候遇到一个问题—转出失败。 余额宝转银行卡为什么有的不成功 【1】系统繁忙，有时候操作转账的人非常多可能会导致这个问题，请稍后再试; 【2】银行卡状态不正常，比如挂失、冻结、注销都会导致无法正常入账，联系银行确认银行卡状态，或者转出其他银行卡; 【…
去银行申请房贷，一般都需要经过比较漫长的时间。房贷申请到账后，借款人通常需要承担几十年的还贷责任。有不少借款人在还贷一段时间后，就有提前还款的打算。房贷第六年提前还款划算吗？计算好这一点就知道了！ 房贷第六年提前还款划算吗？ 从违约金的角度来看，借款人已经连续还了六年的房贷，原则上来说，银行是不会收取违约费的。违约费一般为还款本金的3%左右，从这点上来看，借…
现在人们的上升通道越来越窄，房价却一直高居不下，很多年轻人的首套房首付款都需要家里的长辈给予一定的支持。但在严查首付款来源的2021年，首付款流水有父母转账银行不批怎么办？别着急，还是有办法解决的，一起来跟搜贷吧了解一下吧！ 首付款流水有父母转账银行不批怎么办？ 根据相关规定，购房者的首付款来源不能是非直系亲属转账，但父母转账属于比较直系亲属转账，银行大部分…
现在网贷是比较流行的贷款方式，网贷凭借其门槛低、审核快、放款快的优势收到了很多人的喜爱，但并不是每一个网贷都是好下款的，不同的借款平台对借款人的要求有所不同，那么正规好下款的借款平台有哪些？下面小编就来为大家盘点一下2022容易下款的借款平台。 正规好下款的借款平台有哪些？ 1、有钱花 有钱花作为度小满金融旗下的信贷平台还是比较正规的，为用户提供了多种借款模…
